Портфельные инвестиции: что это и какими бывают?

В данной статье мы узнаем, что такое портфельные инвестиции, какими они бывают и в чем особенность их формирования для новичков. Расскажем, какие виды инвестиционных портфелей существуют и по какому принципу их можно разделить. Посмотрим, какие ошибки возможны при формировании инвестиционного портфеля и какую стратегию выбрать, чтобы снизить риски и увеличить доходность.

Что такое портфельные инвестиции?

Все портфельные инвестиции или активы называются диверсификацией. Это набор акций, облигаций что это такое и как на них зарабатывать, мы уже говорили, иных ценны бумаг, которые являются инструментом приумножения средств их владельца. Для того чтобы инвестиционный портфель приносил хороший доход, его необходимо правильно собрать. В нем находится совокупность различных форм инвестиций, принадлежать он может, как физическому лицу, так и целым компаниям. Частные инвесторы отдают предпочтение ценным бумагам и валютам, формирование основывается на предпочтениях прибыли.

Цели, достигаемые владельцем портфеля, могут быть с определенными сроками или без них, кроме этого, состав активов может быть различным. Для того чтобы результаты вложений были эффективными важно правильно распределить риски и доходность. На самом деле, суть такой теории не нова. Еще в середине 20 века американский экономист Гарри Марковиц говорил о том, что для инвестиционного портфеля важно распределение активов, при этом обязательно учитываются риски.

Суть его теории заключалась в поиске «идеальных» акций, это самые доходные и быстро растущие в стоимости ценные бумаги, в том числе векселя что это такое и как ими пользоваться, мы уже рассказывали. Именно он стал тем, кто смог впервые математически доказать прямую зависимость рисков и доходности. Сейчас это кажется само собой разумеющееся, но в 1990 Марковиц получил Нобелевскую премия за свой вклад в развитие инвестиционных стратегий. На тот момент работы Марковица были запредельно инновационными, ее даже отказались признать экономически обоснованной.

Виды инвестиционных портфелей

Видов инвестиционных портфелей, в настоящее время, достаточно много, как и оснований для их градации. Так, их можно разделить по нескольким критериям:

• — рискам;
• — доходности;
• — вовлеченности;
• — сроку достижения цели.

Любые инвестиции сопряжены с рисками, но их степень может быть разной. Они могут быть консервативными, как правило, это депозиты крупных банков, куда можно положит накопления и получать стабильный, но небольшой доход. К этой группе относятся и вложения в драгоценные металлы, в первую очередь, золото, которые отличается своей волатильностью, резких скачков цен на его покупку и продажу практически не наблюдается, поэтому. Если планируется сделать долгосрочные вложения, то это один из самых надежных вариантов.

Степень риска инвестиционного портфеля может быть сбалансированной, это, наверное, самый приемлемый для большинства вид рисков, его можно назвать «золотой серединой». Здесь присутствуют, например, акции больших и стабильных компаний. Даже при изменении их рыночной стоимости дивиденды и купоны сбалансируют возможные риски. Агрессивный инвестиционный портфель сопряжен с высоким уровнем рисков, активы здесь высокодоходны, рассчитаны на короткий срок.

Срок достижения цели тоже значительно сказывается на составе портфеля. Краткосрочные проекты, как правило, не превышают трех лет, а вот долгосрочные могут занять и все десять. Инвестиционный портфель может быть активным, когда его владелец готов принять активную стратегию управления им, и пассивным, где для получения дохода достаточно просто следовать за определённым индексом, от которого и будет зависеть доходность.

Возможные ошибки при формировании инвестиционного портфеля

Ни один из инвесторов, особенно начинающих, не застрахован то возможных ошибок при формировании инвестиционного портфеля, особенно при использовании венчурных инвестиций про их плюсы и минусы, мы уже говорили. Для того чтобы минимизировать их появления новичку необходимо определить свои собственные цели и время, которые он готов потратить на их реализацию. Для того, чтобы получить конкретную прибыль к определенному сроку, лучше выбрать комбинированный тип портфеля. После этого высчитывается сумма инвестирования. Затем определяется структура портфеля и пропорции его состава.

В одном портфеле легко можно сочетать все три основные стратегии работы с ним, это умеренная, стабильная и доходная. Для старта лучше использовать комбинацию голубых фишек и государственных облигаций. Для того чтобы максимально защитить портфель от потерь, лучше положить в него акции компаний из разных секторов экономики. Ведь сразу все вместе они вряд ли рухнут. Еще один вариант для стабильного инвестиционного портфеля – работа через инвестиционные фонды, здесь. Кстати, и комиссии будут значительно ниже.

Есть такое понятие, как «дивидендный аристократ», в данном случае это портфель, в котором находятся акции что это такое и как на них заработать, мы уже знаем, крупных компаний, но даже здесь есть небольшие риски, т.к. в определенных случаях компания может отказаться выплачивать дивиденды. Для того чтобы лучше ориентироваться и изучать стратегию, можно ориентироваться на публичные портфели известных и успешных инвесторов.