Денежная масса: что это такое простыми словами?

В данной статье мы узнаем, что такое денежная масса, какая у нее структура, какие материальные ценности входят с состав. Посмотрим, как размер и ликвидность денежной массы способны влиять на экономическое благополучие государства. Расскажем, как движется денежная масса в экономике и как не допустить ее сокращения из-за инфляционных процессов.

Денежная масса: что это такое?

Денежная масса, это такое понятие, которое каждый понимает и объясняет по-своему, как и инвестиционные стратегии какими они бывают, мы уже рассказывали. А на самом деле – это общее количество всех денег в государстве. Причем, в данном случае подразумеваются все, не только деньги, как таковые, бумажки и монетки, но и те, которые находятся на банковских счетах, депозитах, не стоит забывать и о ценных бумагах, в том числе, облигациях, векселях и т.д. Денежная масса рассчитывается в национальной валюте, в отличии от того же ВВП, значения которого составляются преимущественно в долларах.

Но нельзя просто так увеличить денежную массу, если ее недостаточно, т.е. просто пойти и напечатать новые бумажки нельзя. Это приведет к очень серьезным экономическим проблемам. В США именно так и поступили еще в 201 году, когда количество долларов в мире резко выросло на 22 процента. И этот фактор, в частности, привел к тому, что в странах Запада впервые инфляция не только достигла, но даже превысила отметку в 8 процентов. Так, в Германии, например, инфляция практически никогда не превышала 2 процента, а уже в 2023 году она превысила 6 процентов.

Конечно, чиновники в США не такие идиоты, как может показаться на первый взгляд. Они не старались подставить мировую экономику, просто падение ВВП, равно, как и его рост, находятся в прямой зависимости от изменения объема денежной массы. Но помимо фактических значений денежной массы, есть еще такие понятия, как ликвидность, она важна даже при венчурном инвестировании что это такое плюсы и минусы, мы уже рассматривали. Мы же понимаем, что денег может быть много, просто они ничего не стоят.

Структура денежной массы

В структуру денежной массы входят не только наличная, но и безналичная часть. Первые – это банкноты и монеты, но считается, что чем меньше наличных, тем более развитой считается экономика страны. Безналичная часть представлена электронными деньгами, причем, крипто валюта здесь не учитывается. В состав могут входить только те фиатные деньги, которые являются записями в защищенных базах данных и хранятся в различных финансовых учреждениях. Ликвидность денежной массы – один из главных ее показателей.

Она показывает, на сколько быстро можно воспользоваться денежными средствами для оплаты, причем, совсем не важно, какие это деньги, наличные, на счете или находятся на вкладах. Уровень ликвидности становится основанием для распределения денежной массы по группам. Причем, из этих групп формируются агрегаты, все в России их пять. Для примера, в Великобритании – шесть. В РФ агрегат М0 представлен наличными денежными средствами.

Их ликвидность составляет 100 процентов, как говорят, бери и покупай. М1 агрегат включает в себя еще и денежные средства, ликвидность которых чуть меньше, чем 100 процентов. К таким моно отнести электронные денежные средства, в том числе и те, которые находятся на счетах в банках. К М2 агрегату прибавляются еще средства из краткосрочных депозитов. Именно по этому агрегату судят о насыщенности экономики деньгами. В М3 уже плюсом включаются долгосрочные вклады.

Грозит ли нам инфляция денежной массы

Инфляция денежной массы в современных условиях висит почти над каждой страной как дамоклов меч. За последние годы М2 агрегат, т.е. самый показательный рос, что хорошо, его старались постоянно наращивать, но случился кризис в 2009 году и монетарные страны вывели 20 процентов имеющихся рублей, что сильно подкосило позиции последнего. ЦБ РФ в этот момент выбрал оборонительную стратегию, важно было не дать обвалиться рублю. Для того чтобы это не допустить началась продажа валютных резервов РФ, так называемый, механизм интервенций, что такое валютные интервенции и для чего они нужны, мы уже знаем.

Национальная валюта выдержала, стала показывать рост, но начала оседать на счетах Центрального банка, все это привело к рецессии и падению ВВП на 8 процентов. Ответственные за исполнение стратегии признали, что она была ошибочной, поэтому дальнейшие действия были связаны с тем, чтобы отпускать в таких ситуациях рубль в «свободное плавание». Но все равно рубль имеет устойчивую тенденцию к постоянному падению. Инфляционные процессы в РФ достаточно серьезные, поэтому просто хранить деньги не выгодно.

Каждый раз инфляция откусывает кусочек от накоплений. Поэтому, в нашем случае важны не просто значения денежной массы, но и темпы изменения этих показателей. Основной показатель, кстати, будет покупательная способность населения, и вот реальные изменения в ней имеют очень большое значение. Экономисты даже вывели такое понятие, как реальная дельта денежной массы, с учетом инфляции.

Как движется денежная масса в экономике

В здоровой экономике денежная масса движется в сторону увеличения. Этому способствует освоение новых рынков сбыта, стимулирование внутреннего спроса, в результате которого есть возможность промышленного развития. Здесь все понятно, чем выше спрос, тем больше должны работать предприятия и проводить модернизацию, для того чтобы его удовлетворить. Мы видим, что здесь образуется своеобразный круговорот денег в природе. Если что-то в нем пошло не так, то ситуация потянет вниз, как спирать, выбраться из нее будет очень непросто.

Так, при росте денежной массы возрастает кредитование предприятий на более интересных для бизнеса условиях. Результатом становится увеличение товарооборота, а предприятия не только наращивают прибыль, но повышают заработные платы и начинают модернизацию производства. И все хорошо, у сотрудников повышается благосостояние, а на продукцию предприятия растет спрос.