Что такое эмиссия и как она влияет на инфляцию?

В данной статье мы узнаем, что такое эмиссия денег и как она влияет на инфляцию. Посмотрим, почему нельзя просто напечатать большое количество денежных знаков, чтобы на все хватало. Расскажем, в чем особенности эмиссии денег, ценных бумаг, банковских карт, какие этапы данных процессов существуют, почему все финансовые инструменты должны находится под строгим контролем законодательства и Центрального банка РФ.

Что такое эмиссия?

Понятие «эмиссия» употребляется не только в финансовой сфере, почему снижаются ставки по вкладам, мы тоже уже знаем, но и в экономике, и, даже, в физике, в последнем случае это процесс, при котором происходит выделение элементарных частиц, таких как ионы, электроны и позитроны. Переводится термин с латинского, как «испускать» или «распространять». В экономике эмиссия может быть денежная, платежных инструментов и ценных бумаг. Таким образом, эмиссия, это выпуск в обращения различных финансовых инструментов. Достаточно часто различные экономики сталкиваются с нехваткой денежной массы, ситуацию может изменить выпуск в обращение дополнительного объема банкнот.

Самое главное, чтобы этот процесс находился под контролем, ведь, большая денежная масса в обращении тоже не приведет ни к чему хорошему. В России право печатать, чеканить, выпускать денежные знаки всегда принадлежало государству. В настоящее время эта функция находится в руках Центрального банка РФ, который является главным финансовым регулятором страны. Если выпуском денежных знаков будут заниматься иные лица, то это будет считаться преступлением, или фальшивомонетчеством. Для любой экономики важно сохранять баланс денежной массы и поддерживать ее ценность.

Именно поэтому каждая купюра должна обеспечиваться определёнными активами, раньше, это было золото. А сейчас это кредиты, собственный капитал ЦБ РФ и многое другое. В России процесс эмиссии имеет ряд основных принципов, так, денежные средства могут печататься только в рублях, российский рубль сейчас не обеспечен золотом, как многие из современных валют, поэтому в качестве стабилизаторов рубля выступают поступления от продажи нефти и газа. К сожалению, золотой резерв РФ может обеспечить рубль только на 4 процента, что такое стагфляция в экономике и к чему приводит, мы уже говорили.

Эмиссия денег

Основная цель такого процесса, как эмиссия денег, это утоление потребностей в денежной массе, они постоянно растут, все эти факторы влияют на потребительский спрос и объемы рынка. Логика простая, чем больше у людей денег, тем больше они покупают, чем больше они покупают, тем больше развиваются производства, ведь, рост спроса влечет потребность в предложении. Когда покупательная способность у населения высокая, многие предприятия получают возможность направлять часть полученных средств на модернизацию. С увеличением прибыли производств. К ним растет интерес инвесторов.

Эмиссия денег имеет несколько типов. Первый, это эмиссия наличных денежных средств, на самом деле, это очень дорогостоящий процесс, не все так просто, как кажется с первого взгляда, это не просто печать купюр на принтере. Необходимо обеспечить денежным знакам защиту от фальсификации. ЦБ РФ контролирует эмиссию при помощи расчетно-кассовых центров, их, как правило, обслуживают коммерческие банки, которые находятся во всех регионах РФ. Для того чтобы увеличить количество купюр и монет, которые принимают участие в финансовой системе, в РКЦ работают специальные резервные фонды и оборотные кассы.

К резервному фонду обращаются, если у РКЦ увеличивается объем выдаваемых купюр, а поступлений становится меньше. Для того чтобы ввести в оборот недостающую сумму, финансовая организация должна получить разрешение от Центрального банка. Существует и безналичная эмиссия, которая свойственна для электронных денег.

Эмиссия ценных бумаг

Эмиссия ценных бумаг, это процесс, при котором акции, облигации выпускают на рынок, что такое рыночная стоимость и как ее определить, мы уже рассказывали. Данным видом эмиссии могут заниматься как государственные, так и частные компании. Основная цель такой политики, это привлечение капитала. Конечно, данный процесс регламентируется государством, для этого устанавливаются стандарты и порядок эмиссии, порядок регистрации выпусков и проспектов, существуют требования к документам, которые предоставляются в федеральный орган исполнительной власти для регистрации юридических лиц.

Для компаний продажа акций и облигаций инвесторам, это один из способов привлечения финансирования. Эмиссия помогает привлечь акционерный капитал, где держатели акций получают право на долю в компании. Кроме этого, эмиссия ценных бумаг позволяет привлечь заменый капитал. Это позволяет сформировать начальный уставной капитал, увеличить капитал за счет инвестиций, консолидировать дробление пакет ценных бумаг, изменить объём прав акционеров.

Существует несколько этапов при проведении эмиссии ценных бумаг, так, первый этап, это решение об эмиссии и размещение на рынке ценных бумаг. После этого обязательно создаётся проспект эмиссии, в нем предоставляют информацию не только об эмитенте, но и о ценных бумагах. После этого, необходимо согласовать ценные бумаги с ЦБ РФ и зарегистрировать их на бирже. После этого происходит размещение, оно может быть публичное или закрытое.

Эмиссия банковских карт

Эмиссия банковских карт, это их выпуск или пере выпуск, конечно, сам пластик не создают денежные средств, но это инструмент, с помощью которого появляется возможность управлять безналичными средствами. Данный процесс состоит из нескольких этапов, на первом этапе физическое лицо подает заявление на выпуск карты, например, дебетовой, про код безопасности карты зачем нужны CVV и CVC-коды, мы уже знаем. После этого, финансово-кредитная организация проводит проверку предоставленных данных и выпускает карту. В большинстве случаев, процесс создания пластика занимает не более 3 дней. Причем, виртуальной картой можно пользоваться уже с первых минут.

Любая пластиковая карта привязывается к банковскому счету. К одному счету может быть привязано несколько карт, но есть возможность открыть отдельный счет для каждой. С этого момента карта становится реальным инструментом управления денежными средствами. Эмиссия карта в РФ тоже регулируется законодательно. Кроме Положения банка России существуют и локальные акты кредитных организаций.

Картами сейчас пользуется большое количество населения, это удобство при оплате товаров и услуг, это возможность снимать наличные, переводить денежные средства со счета на счет, есть возможность контролировать свои расходы. Эмиссия карт нужна не только для развития безналичных оплат, но и для того, чтобы у банков была возможность развивать дополнительные услуги, например, кредитование, создавать бонусные программы и программы лояльности, привлекая тем самым все большую аудиторию.

Как эмиссия влияет на инфляцию?

Эмиссия, если проводить ее бесконтрольно, может оказать значительное влияние на баланс между товарной и денежной массами. Если начать печатать купюры, которые не имеют обеспечения, то может начаться инфляции и ценность денег будет падать. В рыночной экономике практически никогда не получается долго сохранять идеальный баланс денег и общественных благ, новые товары, услуги, работы. Создаются постоянно, поэтому государство вынуждено создавать новые деньги. Конечно, эмиссия, это не единственная причина инфляции.

Процесс дает возможность формировать возможность оказывать влияние на укрепление или ослабление экономики. Эмиссия помогает влиять и на курсы валют, позволяет покрывать дефицит государственных бюджетов и увеличивать их доходность, что такое стагфляция в экономике и ее виды, мы уже разбирались. На процесс эмиссии оказывают влияние не только внутренние и субъективные факторы, но и внешние процессы, которые происходят в макроэкономических масштабах.