Как подать заявление в полицию о мошенничестве?

В данной статье мы узнаем, как подать заявление о мошенничестве в полицию, к кому обратиться, как подготовить документы и доказательства, и как это сделать через интернет. Посмотрим, что происходит после того, как заявление подано, почему не все заявления могут принять к рассмотрению. Расскажем, какие деяния квалифицируются, как мошеннические, а какие являются гражданско-правовыми отношениями.

Куда обращаться по факту мошенничества

Осуществление мошеннических схем, это одно из самых популярных преступлений нашего времени, видов мошенничества существует несколько, виды и признаки финансового мошенничества, мы уже разбирали. В последнее время статья уголовного кодекса, которая разъясняет суть данного преступления и определяет за это наказание, постоянно дополняется новыми частями, т.к. финансовые преступления постоянно совершенствуются, если, конечно, так, можно сказать. Преступные деяния могут квалифицироваться на основании сферы и способа осуществления. Тогда, можно выделить такие виды, как мошенничество в банковской сфере.

Под данное определение попадает большое количество действий, так, это оформление кредитов на несуществующих заемщиков, умышленные действия при проведении расчетно-кассового обслуживания, например, несанкционированное списание сумм со счетов, замена настоящих купюр на фальшивые. Часто встречаются преступления со вкладами, когда злоумышленники изымают внесенные на депозиты средства, преуменьшают их суммы в документах или списывают деньги без ведома вкладчиков. Есть вид мошенничества, который постоянно совершенствуется, находят все новые способы его осуществления. Это преступные деяния с банковскими картами.

Скримминг, это одна из разновидностей, которая требует высокой профессиональной подготовки злоумышленников в области IT. Работает это просто, как может показаться с первого взгляда, мошенник устанавливает специальной устройство на банковский терминал, когда приходит человек с картой, для того чтобы снять и положить средства на счет, устройство просто считывает данные его карты. Часто граждан, особенно пенсионного возраста, просят быть внимательными, когда звонят незнакомцы, но все равно, количество преступлений, основанных на социальной инженерии не убавляется. Популярный Фишинг что это такое и как от него защититься, мы уже говорили, тоже можно выделить, как отдельную разновидность мошенничества. Преступления, которые определяются как мошенничество – это взломы систем дистанционного банковского обслуживания.

Как подать заявление о мошенничестве в МВД

Для того чтобы подать заявление о мошенничестве в МВД можно обратиться в любое отделение полиции с письменным заявлением. В настоящее время в РФ мошенничество входит в ТОП пять самых распространённых преступлений. Причем, по статистике каждый год отмечается небольшой рост подобных деяний. Технологии постоянно развиваются, этим успешно пользуются злоумышленники, а если преступление совершено через интернет, то найти злоумышленника будет очень непросто. А прежде, чем подать заявление, нужно понимать, какие основания должны быть для подачи. Ведь особенность подобных преступлений в том, что путем обмана доверия злоумышленник получает финансовую выгоду.

Раньше, в юридической практике считалось, что если никто не получил финансовую выгоду, то и состав преступления отсутствует. В настоящее время определение мошенничества практически не изменилось, это хищение имущества или приобретение права на него, путем обмана или злоупотребления доверием. А вот интернет-мошенничество часто квалифицируют, как кражу, ведь пострадавший, в большинстве случаев, не видит преступника. Статья 159 Уголовного кодекса в 2018 году была существенно расширена, в нее добавили часть о хищении чужого имущества с банковского счета или карты.

Мошенничество может быть тяжким преступлением, а может относится и к средней категории, все зависит от суммы ущерба. В последние годы часто мошеннические действия связаны с телефонной связью, когда владельцу банковской карты звонит неизвестный и представляется сотрудником банка. Под различными предлогами он старается получить максимум информации о банковских реквизитах. Часто люди верят, что им звонит сотрудник банка ли кредитный специалист кто это и чем занимается, мы уже знаем, тут главное, эффект неожиданности, позвонить и сказать, в данный момент кто-то пытается снять деньги с карты, поэтому важно срочно, без промедлений сообщить данные, для того чтобы предотвратить потерю средств.

Какие документы приложить к заявлению о мошенничестве

При подаче заявления о мошенничестве необходимо предоставить максимальное количество документов, конечно, обязательно заявитель должен предоставить паспорт. Необходимо запастись максимальной доказательной базой, в том числе скриншоты переписок, если есть записи переговоров. Поэтому, даже если вы поняли, что это мошенники на связи, то сообщения лучше не удалять, а то многие со страху начинают чистить контакты и переписки, считая, что этим можно исправить ситуацию. Если были сообщения от банка о переводах или запросах, их тоже нужно приложить к заявлению.

После того, как все собрано, можно отправлять в отделение полиции. Здесь дежурному сообщить о факте мошенничества, он перенаправит к сотруднику, который примет все документы. Можно подать заявление онлайн. Это плюс, т.к. можно не идти в полицию, да и рассматривают такие заявления быстрее, ведь не нужно заниматься поиском сотрудника, а распределение произойдет автоматически. Сделать это можно через портал Госуслуг, для этого необходимо иметь подтвержденный аккаунт. Единственный минус в том, что специалист не сможет лично задать наводящие вопросы, которые помогут в поимке злоумышленников поэтому. скорее всего, для объяснений все же вызовут в полицию.

Для подачи заявления можно обратиться к официальному сайту МВД, здесь выдадут код проверки статуса обращения, для того чтобы была возможность следить за ходом расследования. После того, как электронное заявление поступит в МВД, его распечатают на бумажные носители, после чего алгоритм действий такой же, как при подаче заявления лично. С заявлением могут обратиться не только физические, но и юридические лица.

Что происходит после подачи заявления о мошенничестве

После того, как заявление о мошенничестве поступило в МВД, сотрудники начинают проверку информации, честно сказать, найти преступников, которые совершили деяние в сети интернет будет непросто, они могут находиться совсем в другой области, или, даже, стране. Часто мошенниками могут выступать интернет магазины, ну, или их двойники или неизвестные переводят деньги на карту что делать в том случае, мы уже обсуждали. Такие фишинговые сайты создаются для того чтобы завлечь жертв знакомыми и известными брендами. Например, мошенники сделали сайт, он является точной копией известного маркетплэйса. Отличается адрес странички одним знаком, этого пользователь просто не заметит. Сделает заказ, оплатит, а ему, конечно же, товар не придет.

Часто после подачи заявления сотрудники МВД могут переквалифицировать дело, например, после заказа путевку в туристической компании покупателям не прислали в назначенный срок никакой информации по приобретенному туру. Сотрудники МВД будут узнавать, почему не прислали информацию, возможно, была опечатка в адресе или произошли форс-мажорные обстоятельства, которые, как правило, прописаны в договоре. Если все эти моменты известны и не подходят под ситуацию, то можно обращаться в полицию. Но, правоохранительными органами не регулируются гражданско-правовые отношения. Например, вы отправили знакомому денежные средства через банковское приложение, а он их не вернул. Такими вопросами МВД не занимается, поэтому нужно будет обращаться в суд.

Часто с заявлениями в полицию приходят сотрудники организаций, которые не выплачивают им заработную плату. В данном случае лучше обратиться с заявлением в следственный комитет, он проведет соответствующую проверку и примет решение о возбуждении административного дела. Подать заявление о мошенничестве можно только лично, анонимно это сделать не получится. Анонимные заявления в правоохранительных органах просто не рассматриваются. Но, для того чтобы не пришлось ходить с заявлениями по различным организациям, нужно быть просто внимательным, не доверять незнакомым людям и перепроверять полученную информацию, про правила финансовой безопасности и как защитить свои деньги и данные от мошенников, мы уже говорили.