ETF фонды: что это, виды, как правильно выбрать?

В данной статье мы узнаем, что такое ETF фонды, как правильно их выбрать и на какие показатели лучше обратить внимание. Расскажем, какие факторы указывают на то, что российский биржевой рынок еще очень неразвит и как выбрать между фондами, которые торгуют одинаковыми индексами. Посмотрим, какие разновидности ETF существуют и где можно их купить или продать.

ETF фонды: что это?

Биржевые фонды, в том числе и EFT – это то, что необходимо не только профессиональным, но и начинающим инвесторам, что такое венчурное инвестирование о его плюсах и минусах, мы уже говорили. Биржевые фонды помогают инвестировать не только в различные сферы экономики, но даже страны. Традиционно наибольший интерес вызывают металлы, облигации и т.д. Фонды можно считать одним из самых безопасных способов инвестирования, даже если сравнивать с акциями конкретных компаний. В составе одного фонда, как правило, сосредотачиваются акции десятков компаний, а в особо крупных их могут быть сотни. Для того чтобы правильно выбрать фонд, инвестору необходимо провести аналитику.

При этом, обращать внимание необходимо на множество критериев и параметров, единого алгоритма, конечно, не существует, поэтому стоит учитывать не только опытность самого инвестора, но и ситуацию, которая сложилась на данный момент. Фонд – это организация, которая занимается инвестированием в определенный портфель ценных бумаг. Их часто называют управляющими компаниями. Первые биржевые фонды появились в России сравнительно недавно, всего 10 лет назад.

В настоящее время их около 60 на Московской бирже, российским инвесторам доступны два фонда – ETF и БПИФ. Причем первый – торгуемый на бирже, и повторяет движения интересующего индекса. В данном случае индекс стоит понимать, как набор ценных бумаг, в том числе векселей что это такое и как им пользоваться, мы уже знаем, который собирается по определенному принципу. Так, если деятельность фонда направлена на инвестиции в несколько крупнейших компаний какой-либо страны, то ничего другого он покупать не сможет.

Разновидности ETF

Разновидности ETF, которые сейчас торгуются на московской бирже – облигации, акции, золото, фонды денежного рынка и секторальные ETF. С помощью всех этих инструментов можно создать диверсифицированный портфель. Суть работы в том, что когда инвестор покупает даже один пай, т.е. акцию фонда, то автоматически становится владельцем небольшой части всего набора, с которым работает данный фонд. Смыл таких фондов, как БПИФ схож с ETF, разница лишь в том, что последний оформляется по международному законодательству, а, значит, и требования у него более жесткие.

В последние время заметна тенденция на увеличение количества фондов, которые готовы инвестировать в технологические акции, до этого момента несомненным лидером являлось золото. Один из самых развитых фондовых рынков в мире – американский, так количество ETF более двух тысяч, против российских 50 с небольшим. При выборе фонда нужно определить свои цели. Если необходимо защитить свой портфель от резких просадок. То лучше иметь активы в виде золота. Его колебания на рынке не такие сильные.

А для диверсифицирования вложений лучше выбирать фонд европейских компаний. А для ИТ отрасли существует свой фонд. У обладателей статуса квалифицированного инвестора есть возможность покупать фонды за рубежом, на американских, например, можно хорошо сэкономить при уплате налогов. Для того чтобы узнать актуальную информацию, например, котировки, состав, историческую доходность, лучше воспользоваться сайтами управляющих компаний.

Где можно купить и продать ETF?

Где можно продать и купить ETF выгодно, лучше узнавать на сайте управляющих компаний. Но не всем занимаются подобными отчетами, поэтому сделать аналитику по принципу биржевого стакана что это такое и как читать стакан котировок на бирже, мы уже знаем, лучше самостоятельно. Есть агрегаторы, на которых аккумулируются определенные фонды, например, только те, которые торгуются на российских рынках. На странице Мосбиржи можно узнать обо всех фондах, которые торгуются, также предоставляется информация по ним. По этой информации легко оценить ликвидность фондов. Американский агрегатор предлагает больше опций, от состава и описания, до сравнений по различным параметрам.

Для того чтобы выгодно подобрать ETF можно воспользоваться скринером, он позволяет сделать выбор на основании нескольких параметров, в нем можно посмотреть и множество расчетных показателей. Для того чтобы сделать правильный выбор необходимо обратить внимание на объем активов фонда. Он показывает, на сколько крупный конкретный фонд. Этот показатель говорит о том, как много людей в него инвестируют и на сколько ликвидны его активы. Ликвидность – это стоимость продажи по рыночной цене.

Оценить ее можно на основании стакана заявок и объему торгов, если он превышает миллион, то можно считать актив ликвидным, т.е. проблем ни с его продажей, ни с его покупкой не возникнет. Перед тем, как выбрать фонд необходимо учитывать доходность, но не стоит переоценивать прошлое, ведь высокая доходность ранее не гарантирует ее сохранение в будущем. Следующий критерий оценить достаточно непросто, но он очень важен – состав фонда.

Особенности инвестиций в Exchange Traded Fund

Особенности инвестиций в Exchange Traded Fund, как мы уже говорили, в правильном выборе объекта инвестирования. Самый очевидный критерий для этого – комиссии. Как правило, они уже заложены в стоимости активов. В комиссии есть несколько составляющих. Первое – вознаграждение управляющему, второе – оплата депозитария, аудитора, третий пункт – прочие расходы. В настоящее время на российском биржевом рынке комиссии одни из самых высоких, т.к. он пока недостаточно развит. Он отличается невысокой конкуренцией и малым объемом активов у фондов.

Важный показатель для пассивных инвесторов дивиденды что это такое и как они выплачиваются, мы уже знаем. Так, особенность российского рынка в том, что они не выплачиваются инвестору, а проводится только реинвестиция. В данном случае сохраняется доходность, на полученные дивиденды фонд покупает ценные бумаги, поэтому и стоимость активов растет. А, в данном случае, поднимаются и котировка акций. Поэтому. Правильно выбранные биржевые фонды – отличный инструмент для инвестирования. Для его выбора необходимо провести тщательный анализ, если разные фонды инвестирую в один и тот же индекс, то лучше выбрать тот, у которого комиссия меньше.