Дропперы: кто это и в чем опасность?

В данной статье мы узнаем, кто такие дропперы, в чем их опасность и как не стать участником преступных схем. Расскажем, чем занимаются дропперы и какие схемы их вербовки существуют. Посмотрим, какая отвественность грозит дропперам и почему законодательство часто трактует такие преступления, как мошенничество в особо крупных размерах.

Чем занимаются дропперы?

В настоящее время в РФ все большие масштабы приобретают такие процессы, как обналичивание и отмывание денежных средств, что приводит к развитию дропперства. Вот что такое кибер мошенничество и как не стать его жертвой, мы уже говорили. Само понятие произошло от английского капельница, в настоящее время деятельность дропперов в нашей стране попадает под действие уголовного кодекса. Суть в том, что это те люди, которые по своему желанию или по незнанию помогают тем, кто отмывает деньги создавать сложные цепочки движения средств, чтобы не было возможности вычислить конечного получателя.

Законодательство однозначно трактует это как уголовное преступление и даже появилась новая статья в уголовном кодексе, которая предусматривает ответственность за передачу своих данных и банковских карт злоумышленникам. Конечно, криминальная составляющая есть в данных действиях, но не все отмывают так деньги, добытые преступным путем. Например, в компании работает много пенсионеров, которые не хотят устраиваться официально, поэтому и зарплату им нужно платить наличными денежными средствами, а не путем перечисления средств с расчетного счета. Вот и получается. За то, что компания осуществляет свою деятельность, она получает оплату от партнеров на расчетный счет.

А платить нужно наличкой, вот и получается, что приходится обналичивать деньги с расчетных счетов, чтобы выдать их работникам. Конечно, многие скажут, работать неофициально незаконно, но ведь не все готовы отказаться от пособий, которые перестает выплачивать государство, если, например, пенсионер работает официально, ранее работающим пенсионерам, что такое страховая пенсия по старости и кому она положена, мы уже рассказывали, даже индексацию пенсии не проводили, поэтому здесь вопрос очень сложный. Организация, принимая людей на работать неофициально, дает им возможность подзаработать, но, можно сказать, что это и способ уходить от налогов.

Как мошенники вербуют дропперов?

В настоящее время без дропперов не обходится ни одна схема с телефонным мошенничеством или операции с крипто валютой. В сети часто появляются предложения заработать быстро и достаточно много, существуют даже специальные группы для этого, ведь вербовка дропперов процесс непросто, в силу того, что нужно найти их очень много. Пользователям сети предлагают оформить на свое имя банковские карты, даже не кредитные, а дебетовые, поэтому многие теряют бдительность, ведь, если не вкладываешь свои средства и не берешь на себя кредит, то и финансовых потерь не должно быть, так думают многие.

На самом деле здесь главная проблема, что такие дропперы за небольшую компенсацию рискуют быть пойманными и понести уголовную ответственность. Конечно, все немного проще выглядит, если ситуация такая, как мы описывали выше, с компаниями, которые просто стараются заплатить заработную плату своим работникам, они, конечно, не вербуют людей со стороны, стараясь найти возможность сделать все своими силами. А вот массовой вербовкой занимаются владельцы онлайн казино, наркоторговцы, телефонные мошенники и т.д. Это все те, кто старается легализовать доход, полученный преступным путем.

После того как получается завербовать дроппера, он должен оформить на себя банковскую карту, пользоваться ей будут мошенники, она нужна для того чтобы создать сложную цепочку перемещения средств, поэтому, чем больше карт и счетов, тем больше возможностей обойти законодательство. В настоящее время банки пристально следят за всеми переводами, если операция кажется хоть немного подозрительной, они ее приостанавливают, а в некоторых случаях, даже блокируют карты и вносят их владельцев в черный список.

Ответственность за дропперство

За дропперство в РФ предусмотрена уголовная ответственность, как и за фишинг что это такое и как от него защититься, мы уже знаем. Ведь полиция, в первую очередь, выйдет на тех, кто пропускает через свои счета нелегальные денежные средства, а не на тех, кто организовал цепочку и получает с нее доход. Стать участником преступной схемы соглашаются многие, ведь, например, за оформление нескольких карт вербовщики предлагают около 150 000 рублей. Деньги, как многим кажется, легкие, делать для этого почти ничего не нужно, просто пройтись по банкам и оформить дебетовые карты.

Тем, кто живет не в крупных городах предлагают приехать, например, в Москву, возможностей здесь с банками гораздо больше, предлагают оплатить не только проезд, но и проживание с питанием. Как правило, организаторы таких схем не объясняют, зачем им необходимо такое количество банковских карт. Некоторые дропперы понимают, что они делают, но возможность быстрого заработка движет ими больше, чем здравый смысл, а кто-то, действительно, не знает, для чего все это нужно, но, напомним, что незнание закона не освобождает от ответственности.

Сеть дропперов на столько развита, что уже выделяют несколько типов, которым присущи общие характерные черты. Так, обнальщики снимают со своего счета деньги, которые пришли и передают их другим участникам схемы. А вот, основная задача транзитников – принять деньги на свой счет и перевести их другим звеньям цепи. Заливщики получают деньги наличными, кладут их на свой счет, а потом переводят по назначению. Универсалы могут выполнять все перечисленные функции.

Как защитить себя и не стать дроппером?

Для того чтобы защитить себя и не стать дороппером, необходимо перестать верить в то, что есть большой заработок, а за это делать ничего не нужно, никто просто так не будет платить вам деньги, это либо просто обман, либо сопряжено с большими рисками, которые нести сами злоумышленники не хотят. Кроме этого, стоит сократить количество переписок в незнакомых группах в мессенджерах. Если звучат обещания, что ничего не случится, это все законно, тоже не стоит верить.

Вербовка дропперов дело не просто, кроме этого, фактически, придется доверить свои средства чужим людям, поэтому вовлечь в преступные схемы могут даже знакомые, такое называется, преступление на доверии. Самые опасные схемы, связаны с откровенным мошенничеством, так, на счет дроппера могут перевести деньги, которые добыты мошенническим путем, например, скамеры обманули пенсионера, он переводит деньги на счет дроппера, конечно, полиция ту же вычислит владельца счета, куда ушли деньги потерпевшего, как подать в полицию заявление о мошенничестве, мы уже знаем. А он уже снял наличные, отдал его тем, кого не знаем. Полиция приходит и в итоге дроппера будут считать мошенником, со всеми вытекающими уголовными последствиями.