Зачем мошенники скупают банковские карты?

В данной статье мы узнаем, зачем мошенники скупают банковские карты и почему нельзя продавать или отдавать свой пластик, даже если он не именной третьим лицам. Расскажем, какое наказание может быть для владельца переданного расчетного счета или его реквизитов. Посмотрим, какие уловки придумывают мошенники, для того чтобы завладеть информацией и как они используют для этого фишинговые сайты.

Для чего мошенникам пустые карты?

Все мы знаем, для чего мошенники похищают карты и информацию о них, на которых положительный баланс, но, вот, зачем им пустые карты, как действуют кредитные мошенники и как себя защитить, мы уже рассказывали. В последнее время очень много случаев, когда мошенники скупают у населения дебетовые карты с нулевым балансом. В настоящее время открыть карту в банке и получить пластик не стоит практически ничего. По многим продуктам нет оплаты за годовое обслуживание счета и т.д. Поэтому можно просто прийти в банк, оформить пластик и продать его за несколько тысяч на черном рынке.

Часто объявления о покупке пластика приходят в виде спама не только на электронную почту, но и в смс сообщениях. На некоторых форумах можно найти предложения и спрос на карты для обнала денежных средств. Это стало целой схемой для получения дохода. Сервис услуг предлагает даже пластик «под ключ». Здесь в комплект входит не только сама карта, но и сим карта с номером, к которому она привязана и пин-код от нее. С такой схемой уже успели столкнуться все крупные банки. По последним подсчетам в РФ было выпущено около 200 миллионов банковских карт.

Часть из этих выпущенных карт уже не действует, ну, или, ими просто долго не пользовались. Так часто бывает, когда работодатель сначала платил по зарплатному проекту в чем его суть и какие виды существуют, мы уже знаем. на одну карту, а потом поменялся банк-партнер и сотрудникам выдали новый пластик. Неиспользуемый пластик уж не нужен, выбросить жалко, а тут приходят и предлагают выкупить его за неплохие деньги. После сделки карта, которая зарегистрирована на ваше ФИО привлекается в преступные аферы.

Как выманивают реквизиты счета?

Для выманивания реквизитов счета есть довольно много способов, кто-то вынуждает владельца самому сдать свои данные, придуманных ситуаций может быть очень много. Но, многие мошенники сейчас прибегают к различным технологическим разработкам. Можно сделать банкомат с жучками. Суть способа в том, что на него устанавливается скимминговое устройство, которое помогает считать данные с магнитной ленты карты, которая используется в банкомате. Уже несколько лет на вооружении мошенников есть накладные клавиатуры, а в картоприемник устанавливают съемное устройство.

После того, как информация получена, мошенники могут изготовить точную копию карты, после чего им доступны все средства, которые лежат не ее счете. Еще один способ добраться до расчетного счета жертвы – создание фишинговых сайтов. Само понятие произошло от английского и переводится как «ловить рыбу». В данном случае мошенники ловят не рыбу, а потенциальных жертв. Для этого создается наживка – поддельный сайт, который является точной копией ресурса крупного банка или компании. Разница в адресе страницы может быть только в одном знаке, что неопытный пользователь даже не может заметить.

Получив письмо с таким фишинговым сайтом пользователь обязательно его откроет, особенно, если он работает с данной организацией. Для входа сайт попросит ввести пароль, что позволит узнать много конфиденциальной информации. Но, в большинстве случаев, мошенники стараются сразу получить все данные пластика, в том числе номер, код и срок действия. С этими данными есть возможность пользоваться картой. Для этого они могут придумать различные заманчивые предложения, от которых потребитель не в силах отказаться.

Чем грозит продажа банковского счета?

Продажа банковского счета или карты грозит уголовной ответственностью. В настоящее время количество банковских операций неуклонно растет, это один из основных принципов устойчивого банковского развития, равно, как и увеличивается спрос на наличные денежные средства. которые необходимо снять с расчётных счетов. Конечно, просто взять и снять наличные со счета не получится, данные действия контролируют не только банки, но и налоговая служба. Обналичивание денежных средств – это серьезное преступление, за которое может последовать ответственность. Поэтому обнальщики скупают пластик, которым граждане не пользуются для получения денежных средств наличными.

Передача своей карты третьим лицам кажется безобидным поступком, все рассуждают, как, это моя собственность, мои данные, что хочу с ними, то и делаю. Но законодательство РФ регулирует подобные действия и за использование чужой карты может последовать серьезное наказание. Такие действия попадают по 159 статью УК РФ, мошенничество в сфере компьютерной информации. Если будет доказан факт передачи платежного устройства, то его владельцу может грозить срок лишения свободы до 5 лет.

Наказания можно избежать, если владелец счета докажет, что его реквизитами воспользовались без его ведома. Но, если карта была передана сознательно, то владелец становится участником судебных разбирательств. Даже сами банки предупреждают пользователей о том, что передавать свою карту третьим лицам запрещено, даже если вы ей не пользуетесь или на ней ничего нет, преступлением может быть не только сам факт передачи пластика, но и предоставление доступа к реквизитам.

Что делать, если отдали карту мошенникам?

Если все-таки, здравый смысл был потерян и личная карта передана или продана третьим лицам, то необходимо быстро действовать, чтобы минимизировать негативные последствия. В первую очередь необходимо связаться с банком и заблокировать карту, что делать если взломали банковскую карту, мы уже говорили. После этого в приложении банка нужно проверить все операции, которые проводились по карте. Следующий шаг – обращение в полицию. Это поможет избежать обвинений в пособничестве мошенникам или участии в криминальных схемах.

Важный шаг – обратиться к хорошему юристу, который сможет проанализировать ситуацию, предоставить информацию о возможной ответственности и выберет линию защиты для того чтобы участвовать в судебных тяжбах. Стоит всегда помнить, что ваш пластик нужен для ухода от налогов, обхода банковских ограничений, или оформления кредита. Поэтому отдавать или продавать банковскую карту строго запрещено.