Финансовое мошенничество: что это, виды и признаки

В данной статье мы узнаем, что такое финансовое мошенничество, какими видами и признаками обладает и какое наказание грозит за совершение подобных преступлений. Посмотрим, как квалифицируются финансовые преступления и почему если никто не получил выгоду, то и состава преступления не будет. Расскажем, как защититься от финансовых мошенников и почему необходимо всегда сохранять спокойствие.

Финансовое мошенничество: что это?

Финансовое мошенничество понятие очень широкое, включает в себя не только незаконные действия в сфере кредитования, но и огромное количество других преступлений, зачем мошенники скупают банковские карты, мы уже знаем. Уголовный кодекс РФ подробно разъясняет те действия, которые квалифицируются как преступления в финансовой сфере. Основная цель преступников в данном случае – завладение чужими денежными средствами. Не стоит считать данной тип преступлений нетяжким, ведь, действительно, никого не убивают, а часто люди сами отдают свои сбережения, данная статья считается экономической и особо тяжкой.

Конечно, все зависит от полученной преступным путем суммы. Но мошенничество, это всегда хищение чужого имущества путем обмана или злоупотреблением доверия. Отягчающим обстоятельством, как и при любом преступлении будет то, что оно совершено группой лиц по предварительному сговору. В данном случае наказание может быть назначено с реальным отбыванием срока в исправительных колониях. Отягчающим обстоятельством будет и то, что преступление было совершено с использованием служебного положения.

Отдельной частью 159 статьи УК РФ стоит мошенничество с недвижимостью. Кроме этого, десять лет назад в рамках данной статьи ввели часть 5, которая предусматривает уголовное преследование и в сфере бизнеса. Здесь деянием считается преднамеренное неисполнение договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, но, только в том случае, если был причинен значительный ущерб. Мошенничество в сфере кредитования квалифицируются статьей 159,1, которая, кстати, тоже появилась не очень давно, что делать если сами банки обманывают по кредитной карте, мы уже знаем.

Виды финансового мошенничества

Некоторые виды финансового мошенничества появились сравнительно недавно, с развитием технологий, но само деяние, вероятно, известно с тех времен, как появились средства оплаты. На Руси первые факты мошенничества, например, с качеством товаров или неисполнением обязательств появились еще в 9 веке. А вот первое документальное упоминание встречается в Судебнике Ивана Грозного, который датируется 1550 годом. Но, конечно, в 16 веке эти деяния не квалифицировались отдельно, а приравнивались к краже.

Отдельный преступлением финансовое мошенничество стало в начале 20 века, а точнее после подписания Николаем I «Уголовного уложения». В настоящее время в уголовном кодексе в статье мошенничество, появляются все новые части. Так, с 90-х годов широко известны такие факты мошенничества, как финансовые пирамиды, куда вкладчики дружно несли денежные средства, увидев в рекламе обещания высокой прибыли. Вкладчики, принявшие участие первыми, получают деньги от тех, кто приходит позднее. Все рушится, когда новые вкладчики не приходят.

Тенденцией 21 века стали аферы в области инвестирования, когда убеждают вложить денежные средства в несуществующие или заведомо неприбыльные проекты. При этом обещая высокую прибыль. Кстати, можно заметить, что и в этом виде мошенничества и в финансовых пирамидах жертвами становились в погоне за высокими прибылями. Еще один вид мошенничества, уже прочно вошедшие в нашу жизнь преступления в сфере кредитования. А вот правовое мошенничество связано напрямую с подделкой документов, например, ложные претензии на имущество.

Признаки финансового мошенничества

Основной признак финансового мошенничества – получение финансовой выгоды, если нет стороны, которая ее получила, то и факт мошенничества недоказуем. Если рассматривать признаки, которые могут указывать на мошенника обычным гражданам. То стоит обратить внимание, для чего к вам обратился незнакомец. И, деньги, и если тема разговора деньги, то стоит насторожиться. Как правило, телефонные мошенники начинают разговор с того, что он является сотрудником банка, почему банки заменяют живых сотрудников на роботов, мы уже говорили, а по вашей карте производятся попытки совершить операции, а вам нужно подтвердить, что это не вы или вообще, перевести денежные средства на «безопасный» счет, который незнакомец вам укажет.

Вроде, все это простые истины, нельзя разглашать свои платежные реквизиты и данные пластиковых карт, гражданам часто это объясняют это, все кивают, понимают, но, как только доходит до дела, есть те, кто сразу вываливает всю информацию злоумышленникам. На самом деле все просто, мошенники всегда стараются создать ситуацию срочности принятия решения, убедить жертву, что даже звонок знакомым будет промедлением, а за это время обязательно случится непоправимое.

Иногда такая «пуля» попадает в самое больное место, когда человек перестает критически размышлять и слепо следует советам мошенников. Это ситуации, когда в опасности его счета и денежные средства на них. Часто действуют и манипуляции жизнью и здоровьем родственников. Но, будем честными, большая часть преступлений совершается из-за жажды наживы и самой жертвы. Получить легкие деньги, выигрыш, бонусы и премии от государства.

Как защититься от финансового мошенничества?

Для того чтобы защититься от финансового мошенничества стоит всегда, даже в самых, как, казалось бы, безвыходных и сложных ситуациях, необходимо сохранять спокойствие и критичность мышления. Например, часто мошенники действуют по классической схеме, все ее знают и все равно остаются те, кто в панике начинает переводить денежные средства. Да, это те самые звонки от близких родственников, которые попали в катастрофическую ситуацию, чаще всего, ДТП.

У жертвы звонит телефон, незнакомый номер, трудно распознаваемый голос называет жертву мамой или папой и говорит о том. что попал в ДТП, сбил человека и прям сейчас необходима сумма, которую нужно заплатить на месте, чтобы не отправится в заключение. В этот момент некоторые теряют волю и, вместо того, чтобы позвонить дочери/сыну, начинают не разобравшись переводить деньги по указанным неизвестным голосом реквизитам. На самом деле, достаточно просто было перезвонить родственникам на их номера и уточнить, что же, все-таки, произошло.

В большинстве случаев, вопрос бы решился в эту же минуту, она совсем не спасет, ведь, даже если он и свершился, то факт ДТП уже произошел и значительных изменений в этой ситуации за 1 минуту произойти уже не может. Еще классика мошеннических схем – это взлом аккаунта, когда с него все, кто есть в контактах приходит смс о том, что владелец аккаунта срочно нуждается в помощь, конечно же, материальной. Но, даже в этой ситуации лучше перезвонить другу или родственнику на его телефон, именно телефон, а не звонить при помощи мессенджеров, в этот же взломанный аккаунт.

Ответственность за мошеннические действия

Ответственность за мошеннические действия определяет суд, конечно, учитывается много факторов. По статье 159 УК РФ наказание может быть, как условным, с назначением штрафа, так и реальным, которое доходит до 10 лет. Поэтому. важно понимание всех деталей и обстоятельств. Основной фактор, который определяет тяжесть наказания – это сумма ущерба, причинённая потерпевшим. Вторым отягчающим обстоятельством будет и наличие, или отсутствие, организованной преступной группы.

Отличительная черта статья за финансовое мошенничество – это отсутствие насильственных действий, в отношении жертвы. Как правило, злоумышленникам потерпевшие сами отдают денежные средства под воздействием обмана или тем, что получилось воспользоваться доверием, такое преступление «на доверии». Часто такие ситуации возникают по причине того, что сотрудники финансовых организаций нарушают банковскую тайну что она из себя представляет, мы уже знаем.