Заполните все поля

(для регионов звонок бесплатный)
info@mos-zaim.ru
  Опубликовано: 24-04-2015

Мошенничество в сфере кредитования: займы по чужому паспорту

Всевозможные рекламные акции различных кредитных продуктов окружают россиян со всех сторон. В настоящее время предложения получить деньги в долг срочно можно встретить где угодно, причем каждое из них выглядит весьма привлекательно. Естественно, старания кредиторов не напрасны, и их маркетинговые уловки прекрасно работают, а доказательством этому служит огромное количество граждан, имеющих долговые обязательства.

Специалисты компании Мосзайм выявили, что кредитование сейчас достигло своего пика, причем спрос на займы не уменьшился даже несмотря на сложную экономическую обстановку в стране. При этом особой популярностью пользуются срочные займы, которые предполагают минимальные требования к потенциальному заемщику. Увеличение количества кредитных предложений и рост численности заемщиков не остался без внимания мошенников, которые не могли обойти стороной эту золотую для них нишу. Мошенничество в сфере кредитования процветает, и схем для обмана существует огромное количество, при этом жертвой аферистов может стать как заемщик, так кредитор.

Впрочем, если банки имеют собственную службу безопасности и делают все возможное, чтобы минимизировать вероятность сотрудничества с мошенниками, то у заемщиков такой возможности нет, а потому чаще всего обману подвергаются именно они, при этом одной из самых распространенных схем у аферистов является оформление займа по чужому паспорту. Эксперты компании Мосзайм провели расследование в этом направлении и выяснили, по каким схемам действуют кредитные мошенники и как не стать их жертвой.

Займы по чужому паспорту: как избежать обмана?

Специалисты компании Мосзайм выявили, что одной из наиболее часто используемых и успешных для злоумышленников схем кредитного мошенничества является кредит на подставное лицо, то есть оформление займа по чужому паспорту. Такой вид мошенничества чаще всего распространяется на граждан, которым доводилось терять документы, хотя, мошенники также могут использовать для своих махинаций и обычный скан паспорта, заверенный подписью, который человек мог оставить где-либо, не задумываясь о последствиях. Финансовые аналитики компании Мосзайм также выяснили, что не реже жертвой мошенников становятся соискатели, которые, желая получить деньги в долг срочно без лишней возни, доверили все документальные вопросы посреднику.

Никто не говорит, что нужно заниматься всем только лично, не прибегая к помощи специалистов, просто необходимо соблюдать основные правила безопасности, и прежде чем обратиться к тому или иному посреднику тщательно проверить его репутацию. Тем более что сейчас это сделать несложно, достаточно воспользоваться интернетом и найти соответствующие отзывы о конкретном специалисте. Если они будут негативными или и вовсе отсутствуют, то лучше воспользоваться услугами другого помощника. В случае, когда меры безопасности не соблюдаются, и посредник выбран без проверки, существует высокая вероятность того, что он окажется мошенником.

Такой специалист может оформить на имя клиента срочный заем, а обратившемуся гражданину сообщить об отказе в кредитовании, либо отдать гораздо меньшую сумму денег, чем было выдано кредитором, при этом оставленную себе долю пообещает вернуть банку самостоятельно. Между тем, спустя некоторое время оказывается, что заемщик погасил свою часть долга, но кредит окончательно выплачен все равно не был, так как посредник не выполнил свои обязательства, при этом кредит официально числится на заемщике, соответственно, претензии от финансового учреждения будут поступать именно к нему.

Специалисты компании Мосзайм выяснили, что кредитное мошенничество с использованием чужого паспорта нередко предполагает участие банковских служащих, которые за определенное вознаграждение закрывают глаза на некоторые моменты и помогают аферистам с оформлением займа. Как было сказано, чаще всего жертвами таких мошенников становятся граждане, которые теряли документы. Чтобы минимизировать вероятность возникновения подобных неприятных ситуаций необходимо сразу после пропажи документов обратиться в соответствующие структуры и поставить их в известность, тогда, даже если кредит будет все равно оформлен, заемщику будет проще отстоять свою позицию в суде. Если с этим медлить или вообще пустить на самотек, то доказать свою непричастность будет крайне проблематично, потому как для банка важен сам факт наличия кредита и его погашения он будет требовать от человека, чье имя указано в кредитном договоре.

Другие схемы мошенничества в сфере кредитования

Разумеется, кредит по чужому паспорту - не единственный вид мошенничества, к которому прибегают аферисты. Специалисты компании Мосзайм выявили, что существует достаточно много и других схем, которые не требуют участия ложных документов. Так, например, есть схема, предполагающая создание некой кредитной организации, которая запускает рекламную акцию с заманчивыми условиями заимствования. Среди таких кредиторов могут быть как организации, занимающиеся выдачей наличных займов, так и фирмы, деятельность которых распространяется только на POS- кредитование.

Последний вариант представляет собой обычный товарный заем, только с участием мошенников, которые действуют по следующей схеме: клиент приходит в организацию и заявляет, что желает приобрести тот или иной товар в кредит. Тогда фирма просит предоставления соответствующих документов, обещая оплатить покупку, после чего на подпись выдается кредитный договор и заемщиком предоставляется залоговое обеспечение. Между тем, перед самым подписанием договора, заходит кто-то из представителей данной организации и забирает соглашение, которое соискатель уже изучил, якобы для того, чтобы сделать еще один экземпляр. Спустя некоторое время договор возвращается обратно и заемщик его спокойно подписывает, даже не предполагая при этом, что предоставленное им в качестве залога имущество, на самом деле не является обеспечением по кредиту, а сделка предполагала обмен. То есть фирма предоставила клиенту необходимый ему товар, а залог присвоила себе, при этом юридически никакого обмана нет. Возможен похожий вариант мошенничества и с наличными займами, например, когда кредитор меняет договор, в котором указана большая сумма, чем фактически выдано на руки заемщику.

Чтобы не стать жертвой таких мошенников, специалисты компании Мосзайм рекомендуют со всей серьезностью подходить к вопросу кредитования и внимательно изучать все документы, а также сотрудничать только с проверенными кредитными структурами, которые дорожат своей репутацией и финансовая организация Мосзайм яркий тому пример!

<< вернуться к списку
Сложности с заполнением
Заказать звонок